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金融报道|公募基金收益大年 银行系基金崛起的AB面

2021-01-11 11:58:29来源:财经网

2020年是基金大年,权益类公募基金普遍取得了不错的收益。

据wind数据统计,2020年内101只主动型权益基金翻倍。

财经网金融梳理注意到,业绩排名前10的基金超5成来自银行系基金。其中,农银汇理赵诣独揽年度前四,农银汇理工业4.0以166.57%的收益率夺得2020年主动权益基金榜首,工银瑞信基金旗下13只产品翻倍,也是成为翻倍基最多的公募基金公司。

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另据梳理,银行系基金中共有27只翻倍基金(份额分开计算)。紧随工银瑞信其后的是农银汇理有5只翻倍产品、交银施罗德翻倍3只产品,中银基金、建信基金与招商基金均各有2只产品翻倍。

建信基金规模下滑超过千亿

连续两年公募基金权益类基金业实现大丰收,也推升公募基金整体规模。中国基金业协会数据显示,截至2020年11月末,公募基金整体规模逾18.75万亿元,再创历史新高。非货总规模近11万亿,权益类基金总规模达5.88万亿元,在公募基金总规模中占比31.37%,比去年底占比大幅提升近10个百分点。

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公开数据显示,目前公募基金已经发展至153家,还有36家正在申请。其中,银行系基金公司15家,国有大行系、股份制银行系、城商行系、外资行系分别有5家、4家、4家、2家。财经网金融据wind数据统计,目前15家银行系基金公司管理的基金(非货币)规模合计逾2.4万亿元,占全市场份额逾21%。显然银行系基金已成为公募基金行业一股中坚力量。

但一些银行系基金公司今年的整体规模出现缩水。wind数据显示,除了工银瑞信、中银基金、农银汇理、鑫元基金缩水较少外,建信基金缩水较多,规模下滑超过千亿。业内人士指出,银行系公募固收类资产较多,2020年债市整体表现不佳是规模缩减的主因。

另据了解,建信基金成立于2005年,目前资产规模为4071.07亿元,旗下有131只基金,有38位基金经理,平均任职年限5.27年。2020年建信基金新发产品13只,其中8只权益类产品,

财经网金融梳理注意到,去年上半年,建信稳健被清盘。该基金自成立以来规模一路下滑,2017年四季度后,规模一直低于10亿元。期间赎回份额均在1亿元以上共发生10次。

目前,建信基金共有32只产品(a/c份额分开计算)资产净值低于5000万元,其中有8只是主动权益基金。

中小银行系基金掉队

此外,财经网金融还注意到,近两年来一些银行系基金已经开始在权益投资领域崭露头角,其中,权益类管理规模较去年末大幅增长。

据梳理,中欧基金、招商基金和交银施罗德权益类基金规模增长明显。中欧基金较年初增长逾千亿,招商基金从年初的745亿元提升至1578.3亿元,交银施罗德基金从年初的745亿元提升至1578.3亿元。

但是,银行系基金权益规模分化比较严重,其中,中加基金、上银基金、鑫元基金和恒生前海前海基金的主动权益类基金均不足50亿。

值得一提的是,今年公募基金加大了权益类基金产品发行力度,北京银行控股的中加基金依然。据财经网金融梳理统计,2020年中加基金新发产品天枰向固收倾斜,共计新发15只基金,仅有4只是主动权益产品。

此外,银行系权益规模分化严重同时,个别产品业绩分化也明显。另据财经网金融统计梳理,银行系主动权益基金产品中,多只中小基金2020年内业绩跑输平均值。

普通股票型

中银互联网+在银行系基金同类排名垫底

年内收益15.75%

偏股混合型

民生加银精选在银行系基金同类排名垫底

年内收益8.42%

平衡混合性

农银汇理永盛定期开放在银行系基金同类排名垫底

年内收益18.28%

灵活配置型

中加心悦A/C在银行系基金同类排名垫底

年内收益不足3%

一家公募基金内部人士则指出,回看近两年银行系公募基金,尽管拥有强大的股东背景,面对货币市场基金份额急剧缩水,大力发展权益业务才能夯实中小型银行系基金核心竞争力。